Växer: Följ 5 enkla regler för att investera på aktiemarknaden

Det här inlägget berättar om investeringsprinciperna som jag utvecklat under årens arbete i investeringsbanker och vägen som ledde till idén om att skapa Grows-applikationen, som hjälper alla att spara tyst och investera klokt.

Redan 2005 började jag min investeringsbankkarriär som juniorhandlare på investeringsbolaget Alor, varefter jag blev investeringskonsult på Troika Dialog och sedan rådgivare till förmögna kunder på Nomos-Bank och Otkritie. Under den här tiden har jag sett berättelser om hundratals privata investerare.

Att observera deras beteende och studera vetenskapen bakom aktiemarknaden och investera i allmänhet har fått mig att formulera några gyllene regler. Efter dem gör investeringar vad de är avsedda för: ökar effektivt investerarens kapital och spenderar inte hans resurser.

Dessa regler är inte investeringsråd, men förhoppningsvis kan de hindra vissa nybörjare från att göra andras misstag.

Försök inte slå marknaden med aktiv förvaltning.
Det finns tre fall där aktiv förvaltning gör att du kan slå marknaden: tur, opålitlig sampling och närvaron av insiderinformation. ”Men hur är det med alla historier om framgångsrika handlare?” I casinot kan du satsa allt på rött och tjäna 100% på 10 sekunder. Skulle du inte betrakta det som ett sätt att tjäna pengar på lång sikt? Detta är lycka till med ett litet prov. På ett tillförlitligt intervall är den matematiska förväntningen på att spela på ett kasino negativ, bara om du inte fuskar. Jag råder dig att investera via Svenska Börsen. All information du behöver finns på hemsidan börsen idag.

Med att ”spela på börsen” på samma sätt. Om vi ​​utesluter faktorn att använda insiderinformation (som ni vet är detta en straffbar sak), så är chanserna att visa ett resultat bättre än genomsnittsmarknaden på grund av aktiv handel på lång sikt lite mer än noll. Här kan en del invända säger de, hur är det trots allt att det finns professionella konsulter som förvaltar fonder, vad får de pengar till då, om det nästan inte finns några chanser? Croupiererna får också pengar. Du kan läsa hur en apa från teatern ”farfar Durovs hörn” spelade ut alla ryska chefer vid horisonten i 10 år. Eller hur en annan apa från University of Cambridge slog handlarna från Wall Street.

Varför händer det här?

Aktiva förvaltningsavgifter tär på avkastningen;
Framtiden är omöjlig att förutse;
Marknaden är effektiv och tar redan hänsyn till allt;
Känslor. Detta förklarar delvis varför apor klarar sig bättre.

2013 fick Eugene Fama vid University of Chicago Nobelpriset för 50 års forskning på aktiemarknaden. Han bevisade att köp ”bred marknad” (genom så kallade indexfonder) slår aktiv förvaltning under alla omständigheter. Warren Buffett vann en satsning på en miljon dollar 2018 genom att satsa på att en sådan passiv strategi skulle överträffa individuella hedgar. fonder vid horisonten av 10 år.Men en nybörjare är en stolt investerare.Han är säker på att han definitivt kommer att kunna ”slå” marknaden.Nej.

Vänta inte på rätt tillfälle att köpa.

Låt oss kolla. Låt oss ta S&P 500 historiska data för de senaste 40 åren och prova tre strategier. Låt oss säga att det är jag, min vän och du. Var och en av oss har beslutat att avsätta $100 varje månad för långsiktiga investeringar.

Låt min vän vara den mest eländiga investeraren: han sparar $100 varje månad för en insättning på 3% per år i dollar (förutsatt att en sådan kurs fortfarande kan hittas) och väntar på rätt ögonblick för att köpa aktier. Tyvärr för honom väljer han alltid det mest olyckliga ögonblicket: han styr hela sin insättning till att köpa aktier precis innan den stora kollapsen. Det har varit fyra stora krascher under de senaste 40 åren: Black Tuesday 1987, Kuwaitkriget 1991, dot-com-kraschen 2000, bolånekrisen 2008. Vid det här laget skulle min väns nettoförmögenhet vara 192 309 dollar.

Du, kära läsare, kännetecknas av en unik gåva – du vet hur du kommer in på marknaden alltid längst ner. Du sparar $100 varje månad för en insättning på samma 3% och väntar på den eftertraktade marknadskraschen för att köpa aktier för nästan ingenting. Och du fattar. Är alltid. Ditt resultat hittills: $283 055.

Jag har ingen present, jag köper bara 100 USD i lager varje månad utan att spara den och vänta på rätt ögonblick. Vad är mitt resultat? $336 043. Underbart, eller hur?

Använd magin med sammansatt ränta.

Att återinvestera intäkterna från investeringar i nya investeringar har verkligen en fantastisk matematisk effekt på den långa horisonten. Du kan föreställa dig kraften i Hans Majestäts ränta med ett enkelt exempel. Vet du att om ett pappersark viks 50 gånger, kommer dess tjocklek att motsvara avståndet från jorden till solen? Dessutom beror detta nästan inte på tjockleken på papperet: även om vårt ark är dubbelt så tunt som det vanliga, behöver vi bara ett tillägg till.

Magin med sammansatt ränta i förhållande till investeringar är ett verkligt mirakel. Det är som en gratis gåva, att inte använda som bör hänföras till straffbara handlingar. Använd utdelning (från innehav av aktier) och kupong (från innehav av obligationer) inkomster för att köpa aktier. Idag kan detta göras automatiskt genom köp av ETF:er, vilket vi kommer att diskutera lite senare.

Köp för evigt och krya inte tillbaka när priserna fluktuerar.

Några citat från gurus (Warren Buffett, förstås):

”När vi köper andelar i stora företag med bra ledning är vår favorittid att investera för alltid.”
”Om du inte kan hålla den här aktien i 10 år, tänk inte ens på att köpa den i 10 minuter.”
”Du bör inte äga aktier i företag om ett prisfall på 50% på kort tid kommer att orsaka dig allvarlig stress.
Warren Buffett är naturligtvis en fantastisk person. Det här är ett levande exempel på hur det elementära, grundläggande sättet att investera felfritt överträffar alla smarties i det långa loppet.

När vi investerar i något vars pris förändras varje sekund (som aktier), så spelar en blandning av rädsla, lust och annat in. Detta resulterar nästan alltid i ”glasets zombie”, känd för varje handlare, när du kontrollerar priset på de köpta aktierna dussintals gånger om dagen. Håll med om att när vi köper till exempel fastigheter, vars pris gör det inte förändras varje sekund, vi beter oss inte så här?

Att investera i fastigheter, i det här fallet, är mer som beteendet hos en kompetent investerare. Detta beteende bildar ett lugnt och akademiskt förhållningssätt till investeringar, tar bort den känslomässiga faktorn, distraherar dig inte från det viktiga och låter dig sova lugnt.

Övervaka inte värdet på din portfölj, kolla ”hur går det” inte mer än en gång i månaden – och då inte för att fatta beslut, utan för information. För de flesta är detta svårt, så du kan ta till verktyg som tekniskt begränsar åtkomsten till handelsapplikationen ett tag. Du ska inte bry dig om vad som händer med citat.

Investera genom köp av ETF:er.

Såvida du inte är en bank, ett försäkringsbolag eller ett företag med behov av en valutasäkring, studera alla typer av derivat som strukturerade produkter, terminer och optioner endast för utbildningsändamål. För investeringar på aktiemarknaden räcker det med två tillgångsslag: aktier och obligationer.

Hur vet du vilka aktier och obligationer du ska köpa? Som vi fick reda på ovan – du behöver inte ens försöka göra det. Du behöver inte köpa specifika aktier, utan den ”breda marknaden” – set som innehåller hundratals aktier eller obligationer. Lyckligtvis finns det ett speciellt verktyg på marknaden som gör att du kan köpa hundratals företag med ett papper – ETF:er (börshandlade fonder, börshandlade fonder).

De är billiga på grund av det faktum att de är passiva (algoritmen ombalanserar automatiskt, det vill säga ”smarta förvaltare” behövs inte), de har en låg ingångströskel – från $ 1, och i allmänhet har inget bättre ännu uppfunnits .

Åh ja, ETF:er kommer vanligtvis med en standardutdelningsmekanik för återinvestering, vilket är ett bra sätt att använda magin med ”sammansatt ränta” på maskinen. ETF:er finns i både aktie- och obligationsindex.

Aktier eller obligationer? Den allmänna regeln är att vara mer aggressiv när horisonten är lång och mindre aggressiv när den är kortare. Aktier är mer aggressiva än obligationer.

Till exempel fick jag nyligen barn. Jag skapade en portfölj åt honom. De första 5-10 åren kommer jag bara att köpa aktier (ETF:er på den globala aktiemarknaden i valutor). Sedan kommer jag successivt att lägga till obligationer (ETF för företagsskulder i utländsk valuta). Jag kommer att göra detta varje vecka. Allt. Det här är hela min strategi.

Du behöver inte vara ett geni för att investera smart. Vad mer är, för att få framgång som överträffar 99 % av investerarna behöver du bara följa de grundläggande reglerna för allmän kunskap och förkasta tanken att du eller någon annan vet mer än resten.

Ta för vana att avsätta en del av din inkomst för passiv investering, även om det är ett mycket litet belopp – över den långa horisonten kommer marknadens tillväxt och den magiska räntan att göra sitt fantastiska jobb. Det är viktigt att bara börja och göra.

admin

Hej och välkommen till min blogg! Jag heter Melvin Lagerfelt, och jag är en passionerad svensk bloggare och nyhetsskapare, dedikerad till att hålla dig uppdaterad om de senaste trenderna och händelserna i Sverige och utanför. Jag är född och uppvuxen i fikans och mysiga vintrars vackra land, och jag har alltid hänförts av berättandets kraft och det skrivna ordets inverkan.

Ända sedan jag kan minnas har jag fascinerats av media- och kommunikationsvärlden, vilket i slutändan ledde till att jag tog en examen i journalistik. Efter avslutade studier bestämde jag mig för att använda mina färdigheter och kunskaper för att skapa en plattform där jag kunde dela engagerande, tankeväckande innehåll med en bredare publik.

Lämna ett svar

Din e-postadress kommer inte publiceras. Obligatoriska fält är märkta *